從最基礎的意義上講，跑路騙局當然就是一種欺詐性計劃。其首次代幣發(fā)售(ICO)或者其它類似的籌款行為，就是為了在獲取大筆資金之后帶著投資者們的血汗錢人間蒸發(fā)。 

[[276981]]

在這方面，2017年11月的事件震驚了整個加密貨幣市場——從事保證金服務的加密貨幣初創(chuàng)企業(yè)Confido在從支持者手中拿到17萬5千美元之后瞬間失蹤。就在短短7天之內(nèi)，Confido公司(股票代碼CFD)的市值從600萬美元急速下跌至可憐的7萬美元。

其它值得關注的案例還包括Bitconnect與OneCoin，前者可能是有史以來最著名的山寨幣騙局。這兩個項目各自從投資者身上攫取到超過30億美元資金，而Bitconnect的原生代幣產(chǎn)品BCC甚至沖進了加密貨幣市值排行榜的前十名。

因此，為了更好地了解這類騙局并加以回避，我們聯(lián)系了CryptoJungle公司創(chuàng)始人兼CEO Ben Samocha，希望聽聽這位以色列領先數(shù)字化指南平臺掌門人的意見：

“我們永遠不知道什么時候會發(fā)生這樣的事情。以BitConnect為例，在他們真的卷錢跑路之前，我也完全沒有想到他們會這么干。”

在談到投資者該如何評估可能出現(xiàn)的跑路騙局時，Samocha指出，各利益相關方都應積極關注與項目相關的信息(例如合作伙伴關系、許可確認等)，這些都是非常重要的指導性指標。此外，大家還應關注投資對象的區(qū)塊鏈錢包及其媒體曝光度。

舉例來說，如果某個項目的網(wǎng)絡媒體曝光度開始突然下降，或者是在啟動后的一到兩個月內(nèi)開始銷聲匿跡，則基本可以斷定其中一定存在著某些不可告人的陰謀。

警惕以下高危跡象

跑路騙局的基本原理非常簡單。首先，發(fā)起人啟動或者提出一個看似極有前途的全新加密貨幣平臺概念。通過ICO，組織者可以獲得一筆可觀的資金，接下來他們迅速逃離，并令投資者們血本無歸。

在此過程中，還有其它一些值得投資者們高度關注的危險信號。以下是幾個典型例子：

拙劣的白皮書

大部分跑路騙局都能從白皮書身上看出端倪，這些白皮書要么研究深度不足，要么質(zhì)量極差。舉例來說，其中可能包含大段大段復制自其他現(xiàn)有項目的原始內(nèi)容，或者是存在眾多拼寫以及基本語法錯誤。

不切實際的利潤預期

可疑項目的另一大特征，在于其是否會在財務回報方面提出大膽甚至是匪夷所思的主張。例如，BitConnect在發(fā)布之后，曾承諾核心客戶可以每日獲得高達1%的收入比例——只需要短短三年，最初1000美元的投資就將轉(zhuǎn)變?yōu)槌^5000萬美元的巨額回報。

當時，以太坊聯(lián)合創(chuàng)始人Vitalik Buterin就對該項目提出了警告，并直呼其為龐氏騙局——他的觀點無疑是正確的。因為就在幾個月之內(nèi)(更具體地講，是2018年1月)，BitConnecgt關閉了所有貸款與交易服務，并導致該項目的市值從2017年12月的27億美元下降至2018年3月底的1700萬美元左右。就這個問題，Samocha指出：

“進行適當?shù)谋M職調(diào)查，不要相信那些不可能持續(xù)的虛假承諾，例如高于6%的利潤保證。另外，整理基本面信息與相關證據(jù)：他們聲稱的合作伙伴關系是否真實存在?要求提高項目透明度，向合作伙伴求證等等。此外，要特別關注那些具有多層利潤組成的MLM模型(這意味著我們獲得的傭金并非來自我們自己招募的新成員，而是項目的整體新成員)。”

團隊細節(jié)

早在2017年，就在不少組織者在無法提供項目核心成員的任何細節(jié)信息的情況下，通過ICO從投資者手中籌集到大量資金。

不僅如此，過去不少成熟的企業(yè)還在各類社交媒體平臺上花錢買粉、發(fā)軟文甚至買點贊，用以提高自己的在線信譽與形象。因此，對投資者而言，最重要是對特定ICO的聲援者與支持者開展研究，判斷他們的身份是否真實可信。

缺乏實際產(chǎn)品

如果某個加密貨幣項目只有概念支撐，卻拿不出實際工作模型，那么預想中的最終產(chǎn)品恐怕永遠無法成為現(xiàn)實。雖然確實存在不少從零開始發(fā)展出的技術人，但在加密貨幣領域，任何突破性的創(chuàng)意在進行資金籌集時，都至少應該擁有某種實際平臺的支持。

如何有效規(guī)避跑路陷阱

現(xiàn)在已經(jīng)可以斷言，大多數(shù)加密貨幣騙局通常都圍繞著ICO展開。但需要強調(diào)的是，之前也出現(xiàn)過不少更復雜的案例——例如Bitsane，這個項目在最終被迫關閉之前堅持運營了幾年之久。

為了更好地理解與跑路騙局相關的安全事項，我們聯(lián)系了加密投資組合與稅收計算平臺Koinly的創(chuàng)始人Robin Singh。在談到安全問題時，他解釋稱：

“在考慮投資加密貨幣產(chǎn)品或者公司時，大家需要進行與其他投資活動一樣的盡職調(diào)查。您真的了解這款產(chǎn)品嗎?您能證實發(fā)起人的獨立來源，確保他們與項目公布的數(shù)字真的一致嗎?有沒有證據(jù)能夠表明市場需要這種產(chǎn)品?該產(chǎn)品背后的開發(fā)團隊真實存在嗎?大多數(shù)詐騙公司都會使用虛假的領英賬戶來混淆視聽，請務必親自驗證以證明宣傳內(nèi)容的可信度。”

此外，Singh還指出，以下幾個方面值得加密貨幣投資者們給予高度關注：

投資者應當確保對方宣布的產(chǎn)品確實經(jīng)過市場驗證，而且具有一定吸引力。

投資者應當避免投資那些發(fā)展路線圖拉得過長的純創(chuàng)意性產(chǎn)品。

投資者應該注意，雖然跑路騙局導致全球范圍內(nèi)對加密貨幣的投資意向有所下降，但人們似乎仍然信任比特幣——最近的證據(jù)就是，其價格重新突破了1萬美元大關。

與此類似，印度最大的加密貨幣交易所WazirX公司CEO Nishal Shetty表示，在投資新興加密貨幣企業(yè)時，最重要的就是檢查其創(chuàng)始人是否擁有良好的以往經(jīng)營記錄。

此外，潛在投資者們應該在Twitter、領英(甚至是Facebook)上查看項目創(chuàng)始人的信息，以驗證他們是否已經(jīng)在加密貨幣領域打拼多年——或者至少數(shù)年。此外，如果您不幸成為跑路騙局的受害者，Shetty還提醒道：

“向貴國的網(wǎng)絡犯罪部門提出起訴是最好的解決辦法。網(wǎng)絡執(zhí)法團隊會努力追蹤這些詐騙者的所在地。但在大多數(shù)情況下，如果詐騙者們非常聰明，那他們一定早就想好了采用能夠完全匿名或者使用不同身份的方法。解決這類問題的最佳途徑，自然是確保項目披露了充足的創(chuàng)始人相關信息。具有良好社會地位的創(chuàng)始人不會選擇跑路騙局，而且即使他們利欲熏心決定這么干，執(zhí)法部門也更容易抓住他們。”

一切問題的答案，也許只是常識?

這里要明確強調(diào)，金融資產(chǎn)的安全責任完全歸結(jié)于個人。通過加密貨幣交易或者投資賺錢之前，投資者必須進行大量的盡職調(diào)查，因此請動用您的一切知識乃至常識，確保在把自己的血汗錢砸進特定加密貨幣項目之前做好功課。