中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)和中國支付清算協(xié)會(huì)發(fā)布通知稱，會(huì)員金融機(jī)構(gòu)不得為加密貨幣相關(guān)交易或投資基金提供服務(wù)。這一消息似乎在周三引發(fā)了一場(chǎng)加密貨幣拋售，當(dāng)時(shí)整個(gè)加密貨幣市場(chǎng)損失了近1萬億美元，周四才開始回升。

北京豐臺(tái)區(qū)前檢察官、全球區(qū)塊鏈合規(guī)聯(lián)盟(Global區(qū)塊鏈Compliance Union)首席顧問羅濤表示:“盡管昨日的通知看起來與以前大體相同，但它是針對(duì)中國銀行和支付機(jī)構(gòu)的一個(gè)更明確的警告。”

羅濤稱，中國央行最早于2017年正式禁止金融和支付機(jī)構(gòu)提供與所有加密貨幣相關(guān)的任何服務(wù)。但由于某些銀行寬松的合規(guī)要求，一些主要的加密貨幣交易平臺(tái)仍然能夠通過個(gè)人銀行賬戶處理交易

羅表示，這一警告可能會(huì)導(dǎo)致中國金融機(jī)構(gòu)實(shí)施更嚴(yán)格的合規(guī)要求，并進(jìn)一步限制他們可以向加密交易者提供的基本銀行服務(wù)，至少在短期內(nèi)是這樣。

最近的通知似乎更多地針對(duì)銀行，明確了哪些具體的銀行服務(wù)是被禁止的。最近的通知中提到的一些服務(wù)，如用法定貨幣購買加密貨幣和設(shè)立加密基金，不包括在2017年禁止金融機(jī)構(gòu)交易、清算、結(jié)算和保險(xiǎn)所有加密貨幣以及首次代幣發(fā)行的禁令中。

中國最早的加密貨幣相關(guān)禁令可以追溯到2013年，當(dāng)時(shí)禁止金融機(jī)構(gòu)提供與比特幣相關(guān)的服務(wù)。

美國一家加密貨幣投資公司駐北京的高管表示，監(jiān)管似乎收緊了，該公司在中國有幾只價(jià)值數(shù)百萬美元的加密貨幣基金。可用的服務(wù)提供商數(shù)量已經(jīng)下降，由于中國場(chǎng)外交易活動(dòng)的敏感性，這位高管要求匿名。在中國，有些場(chǎng)外交易活動(dòng)仍屬非法。

信使

羅說，在中國，有時(shí)誰發(fā)出信息幾乎和信息本身一樣重要，除了監(jiān)管中國銀行和在線支付服務(wù)的央行中國人民銀行(PBoC)之外，發(fā)出警告的三個(gè)協(xié)會(huì)都屬于最重要的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

發(fā)布通知的三個(gè)協(xié)會(huì)的成員范圍從主要的國有商業(yè)銀行到支付寶和微信支付等支付巨頭。

韓國加密風(fēng)險(xiǎn)投資公司BlockWater capital合伙人Aries Wang表示:“來自這些‘半官方’協(xié)會(huì)的通知表明，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可能只是想給銀行敲響警鐘。如果是央行直接發(fā)通知，后果會(huì)更嚴(yán)重。”

2013年和2017年，中國人民銀行以及包括中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和工業(yè)和信息化部在內(nèi)的其他政府機(jī)構(gòu)發(fā)布了這些禁令。

羅說，中國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)也采取了類似的措施，限制對(duì)房地產(chǎn)和美股等其他資產(chǎn)類別的投資。

雖然中國銀行系統(tǒng)不能正式提供任何與加密貨幣相關(guān)的服務(wù)，但有時(shí)這些銀行在不知道自己在處理加密貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)的情況下提供服務(wù)，王說。

他補(bǔ)充說，某些中國銀行將允許加密貨幣交易公司使用個(gè)人銀行賬戶為其交易業(yè)務(wù)存入現(xiàn)金，前提是這些公司不參與洗錢，而其他銀行甚至不知道他們?cè)谂c加密貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)打交道。

許多加密貨幣交易公司都有場(chǎng)外交易(OTC)柜臺(tái)，這是中國交易員買賣加密貨幣的主要市場(chǎng)。

中國的場(chǎng)外交易

場(chǎng)外交易服務(wù)是中國投資者進(jìn)入加密貨幣市場(chǎng)的兩種主要方式之一。投資者可以在外匯交易所設(shè)立一個(gè)賬戶，比如Coinbase，在那里他們可以用法定貨幣購買加密貨幣，或者從他們持有的加密貨幣中獲利。然而，由于交易所的合規(guī)要求，許多中國投資者無法出國開設(shè)此類賬戶。這使得場(chǎng)外交易成為中國交易員更常見的交易平臺(tái)。

Aries Wang表示，“如果中國監(jiān)管機(jī)構(gòu)完全關(guān)閉與加密業(yè)務(wù)相關(guān)的銀行賬戶，對(duì)交易的影響，比如場(chǎng)外交易，在中國可能是毀滅性的，”王并補(bǔ)充說，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在實(shí)踐中禁止所有此類交易的可能性非常小。

加大對(duì)加密貨幣交易的打擊力度，部分原因可能是場(chǎng)外交易部門可能參與了洗錢活動(dòng)。

由于電信詐騙的增多，中國正在全國范圍內(nèi)打擊銀行系統(tǒng)的洗錢活動(dòng)。一些騙子傾向于使用加密貨幣的場(chǎng)外交易柜臺(tái)，因?yàn)樗麄兊臄?shù)萬個(gè)銀行賬戶已被中國警方關(guān)閉。中國著名場(chǎng)外交易交易員Dong Zho自去年以來一直因涉嫌洗錢而被警方拘留。

引發(fā)此次整頓通知的另一個(gè)原因可能是加密貨幣市場(chǎng)的過熱。

整頓通知稱，加密貨幣市場(chǎng)的極端波動(dòng)對(duì)中國的金融穩(wěn)定和公民資產(chǎn)構(gòu)成重大威脅。通知稱:“隨著虛擬貨幣的價(jià)格波動(dòng)越來越劇烈，交易和營銷活動(dòng)也越來越頻繁。”

繼模仿狗狗幣SHIB在美國獲得成功后，中國也發(fā)行了許多模因幣。目前市場(chǎng)上有60多個(gè)DOGE的新模因幣。王表示，不同于去中心化金融(DeFi)，普通加密貨幣投資者參與起來可能比較復(fù)雜，模因可以在小型交易所輕松交易。

反彈

不過，從長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，中國加密貨幣市場(chǎng)可能會(huì)挺過這輪打擊。

加密對(duì)沖基金Trade Terminal首席運(yùn)營官楊凌曉表示:“交易員短期內(nèi)可能會(huì)遭遇逆風(fēng)。但他們之前已經(jīng)經(jīng)歷過多輪打擊，他們可以等待周期結(jié)束。”

在中國，加密貨幣交易仍處于一個(gè)不透明的法律灰色領(lǐng)域。當(dāng)中國加密市場(chǎng)過熱或出現(xiàn)嚴(yán)重合規(guī)問題時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)往往會(huì)進(jìn)行打擊。

在過去十年里，中國加密社區(qū)經(jīng)歷了兩次大規(guī)模的打擊。2013年，中國央行禁止金融機(jī)構(gòu)提供與比特幣相關(guān)的服務(wù)，并在2017年將禁令擴(kuò)大到所有加密貨幣和首次代幣發(fā)行。然而，中國的加密交易仍在繼續(xù)。

中國香港比特幣協(xié)會(huì)(bitcoin Association of Hong Kong)聯(lián)合創(chuàng)始人萊昂哈德·威斯(Leonhard Weese)說，“這只是為了控制輿論，而不是控制比特幣，銀行賬戶將被關(guān)閉，新的賬戶將被開設(shè)，每個(gè)人都被告知不要做得太大。”