以色列針對(duì)加密資產(chǎn)服務(wù)提供商的新反洗錢 (AML) 和反恐融資規(guī)則將于本周生效，為當(dāng)?shù)劂y行更輕松地接受來(lái)自加密行業(yè)的客戶掃清了道路。

[[435459]]

迄今為止，當(dāng)?shù)劂y行采取了一種臨時(shí)方法來(lái)接受與加密投資相關(guān)的存款。以色列的加密倡導(dǎo)者認(rèn)為，周日生效的新 AML 法規(guī)是在國(guó)家層面為銀行制定全面指導(dǎo)方針的第一步。

以色列加密貨幣交易所 Bits 首席執(zhí)行官 Youval Rouach 表示：“我們希望該命令將顯著減少加密用戶和投資者遇到的轉(zhuǎn)賬塊和銀行服務(wù)被拒絕的情況，并為該領(lǐng)域的投資者、用戶和公司創(chuàng)造更好的氛圍。”金，在一份書面聲明中。

以色列今年一直在采取一系列政策措施來(lái)控制當(dāng)?shù)氐募用苁袌?chǎng)，從為稅收目的提出對(duì)加密交易的嚴(yán)格報(bào)告要求，到在該國(guó)訂購(gòu)保險(xiǎn)和投資公司以證明任何與比特幣相關(guān)的投資都是合理的。

期待已久的 AML 法規(guī)是該國(guó)資本市場(chǎng)、保險(xiǎn)和儲(chǔ)蓄管理局和司法部的共同努力，并遵循金融行動(dòng)特別工作組 (FATF) 為加密資產(chǎn)制定的指導(dǎo)方針。

“這是將加密貨幣轉(zhuǎn)變?yōu)榭晒└黝惞窈推髽I(yè)使用的堅(jiān)固金融工具的里程碑。一旦數(shù)字貨幣受到監(jiān)管，機(jī)會(huì)將是無(wú)窮無(wú)盡的，”以色列加密貨幣交易所 Bit2C 的首席執(zhí)行官兼聯(lián)合創(chuàng)始人 Eli Bejerano 在提到反洗錢執(zhí)法令時(shí)說(shuō)。

新的 AML 規(guī)則涵蓋了加密接收者的識(shí)別和驗(yàn)證、加密公司的報(bào)告要求，并制定了一種基于風(fēng)險(xiǎn)的方法來(lái)處理洗錢活動(dòng)。本月早些時(shí)候，以色列資本市場(chǎng)管理局發(fā)布了一份通知草案，內(nèi)容涉及包括銀行在內(nèi)的所有金融服務(wù)提供商應(yīng)如何執(zhí)行反洗錢規(guī)則。

“這項(xiàng)規(guī)定是對(duì) [AML 命令] 規(guī)定的補(bǔ)充，旨在指導(dǎo)受監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施基于風(fēng)險(xiǎn)的方法來(lái)應(yīng)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)和恐怖主義融資，”以色列外交部周日發(fā)表聲明說(shuō)。正義。

以色列銀行如何處理加密貨幣

周日，一家當(dāng)?shù)孛襟w報(bào)道稱，新的 AML 規(guī)則將允許以色列銀行接受來(lái)自加密交易的存款或利潤(rùn)，而不會(huì)“[觸犯]反洗錢立法”。

但據(jù)以色列最大投資公司之一的數(shù)字資產(chǎn)部門 Altshuler Shaham Horizon 的首席執(zhí)行官伊蘭·斯特克(Ilan Sterk)稱，11 月 14 日生效的新 AML 法規(guī)僅適用于加密服務(wù)提供商。

“另一方面，銀行受到以色列銀行銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，因此新規(guī)定不會(huì)自動(dòng)適用于它們，”斯特克在一份書面聲明中說(shuō)。

Rouach 澄清說(shuō)，加密貨幣持有者已經(jīng)能夠?qū)⒃醋詳?shù)字貨幣交易的資金存入以色列銀行。

“問(wèn)題在于，不同的用戶因任意原因被屏蔽，無(wú)論是特定的分行，還是特定的銀行集團(tuán)，”魯阿赫說(shuō)。

Bejerano 證實(shí)了這一點(diǎn)，稱以色列銀行執(zhí)行自己的政策，這可能“因分行或客戶而異”。

斯特克補(bǔ)充說(shuō)，目前許多投資者甚至無(wú)法購(gòu)買加密貨幣，因?yàn)橐恍┿y行阻止向數(shù)字資產(chǎn)服務(wù)提供商進(jìn)行銀行轉(zhuǎn)賬。

以色列加密媒體平臺(tái)CryptoJungle 的創(chuàng)始人 Ben Samocha甚至表示，當(dāng)?shù)劂y行系統(tǒng)已成為不斷增長(zhǎng)的以色列加密市場(chǎng)的“巨大負(fù)擔(dān)”。

“銀行的政策基本上使每個(gè)加密貨幣持有者都成為了不法行為的嫌疑人，盡管他們幾乎都是誠(chéng)實(shí)的納稅人，擁有干凈的記錄，”Samocha 說(shuō)。

Samocha 還管理著CryptoTalks，這是一個(gè)在去年積累了近 30,000 名粉絲的以色列加密 Facebook 群組，他說(shuō)他知道人們之所以選擇不購(gòu)買加密貨幣，只是因?yàn)樗麄儾幌肱c銀行有麻煩。

“在我看來(lái)，這簡(jiǎn)直太離譜了，”薩摩查說(shuō)。“我個(gè)人認(rèn)識(shí)一些誠(chéng)實(shí)的人，他們不能將加密貨幣賣回以色列謝克爾，因?yàn)殂y行不會(huì)接受——即使是為了納稅。”

但 Samocha、Bejerano、Sterk 和 Rouach 都證實(shí)，以色列銀行已表示將在年底前為銀行發(fā)布有關(guān)如何處理加密貨幣的指導(dǎo)方針。

“因此，加密貨幣玩家需要再等一會(huì)兒，才能了解他們?nèi)绾螌⑼顿Y的利潤(rùn)存入以色列當(dāng)?shù)劂y行，”斯特克說(shuō)。