大數(shù)據(jù)Hadoop技術(shù)在銀行的七個(gè)應(yīng)用實(shí)例
詐騙偵測(cè)（Fraud detection）：詐騙是金融犯罪和數(shù)據(jù)泄露中成本***的挑戰(zhàn)之一。Hadoop分析可以幫助金融機(jī)構(gòu)檢測(cè)、預(yù)防和減小來自內(nèi)部和外部的詐騙行為，同時(shí)降低相關(guān)成本。銷售、授權(quán)、交易以及其他的數(shù)據(jù)分析點(diǎn)能夠幫助銀行識(shí)別和減少詐騙。例如，大數(shù)據(jù)技術(shù)通過提取異常行為模式，能夠提醒銀行信用卡或借記卡的丟失或被盜。從而給銀行提供時(shí)間暫時(shí)凍結(jié)異常賬戶，直到聯(lián)系到賬戶持有人為止。
風(fēng)險(xiǎn)管理（Risk management）：任何一家金融公司都需要準(zhǔn)確地評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，而大數(shù)據(jù)解決方案就使他們能夠有效地評(píng)估信貸風(fēng)險(xiǎn)。銀行分析交易數(shù)據(jù)，基于模擬市場(chǎng)行為、評(píng)估用戶和潛在用戶，來確定風(fēng)險(xiǎn)和泄露。Hadoop的解決方案對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和后果具有全面而準(zhǔn)確的考慮，使企業(yè)能做出***、最明智的決策。
客服中心效率優(yōu)化（Contact center efficiencyoptimization）：確保用戶滿意無疑是最重要的。涉及到金融業(yè)，大數(shù)據(jù)允許銀行提前預(yù)測(cè)用戶需求用以快速地解決問題?？头行牡臄?shù)據(jù)分析提供了媒介，及時(shí)、簡潔的洞察力，能夠快速滿足用戶的需求，從而確保了效率成本甚至提高了交叉銷售的成功率。
客戶分類優(yōu)化產(chǎn)品（Customersegmentation for optimized offers）：大數(shù)據(jù)提供了一種方法從粒度級(jí)別來理解客戶的需求，以至于銀行和金融機(jī)構(gòu)能夠更有效地提供有針對(duì)性的優(yōu)惠。轉(zhuǎn)而，這些更加個(gè)性化的產(chǎn)品帶來更高的接受度，提高客戶的滿意度，制造更高的利潤和更好的客戶保留。來自于社交媒體和交易的顧客詳細(xì)信息則可以用來降低用戶的采購成本以及周轉(zhuǎn)率。
客戶流失分析（Customer churn analysis）：大家都知道開發(fā)新客戶比留住老客戶的成本要高，大數(shù)據(jù)和Hadoop技術(shù)可以通過導(dǎo)致客戶放棄的行為分析和識(shí)別模式來幫助金融公司來留住他們的客戶。什么時(shí)候客戶會(huì)最可能因?yàn)楦偁帉?duì)手而離開？什么原因？導(dǎo)致客戶不滿意的因素是什么？公司失敗在哪里？這些決定如何避免客戶放棄的信息都是無價(jià)的。為了迎合客戶需求，使客戶利益***化，學(xué)習(xí)用正確的步驟來執(zhí)行對(duì)金融公司公司來說勢(shì)在必行。
情感分析（Sentiment analysis）：Hadoop和先進(jìn)的分析工具有助于分析社會(huì)媒體來達(dá)到監(jiān)控企業(yè)用戶的情感，品牌或產(chǎn)品的目的。如果一家銀行參加競選，大數(shù)據(jù)工具可以通過名稱，和標(biāo)簽報(bào)告以及競選活動(dòng)名稱或平臺(tái)報(bào)告來監(jiān)控社會(huì)媒體。細(xì)節(jié)分析是富有洞察力的，銀行可以基于這些根據(jù)時(shí)間，目標(biāo)和人口特征的見解來準(zhǔn)確地做出決策。
客戶體驗(yàn)分析（Customer experience analytics）：作為面向客戶的企業(yè)，金融機(jī)構(gòu)需要利用到存于各種業(yè)務(wù)線筒倉的客戶數(shù)據(jù)。這些包括投資組合管理，客戶關(guān)系管理，貸款系統(tǒng)，呼叫中心等等。大數(shù)據(jù)可以提供更好的洞察和理解，幫助公司迎合客戶需求以及前景需求。這些都可以幫助企業(yè)優(yōu)化提高利潤，并維護(hù)長期的客戶關(guān)系。
底線是所有的企業(yè)，尤其是金融公司，需要使用大數(shù)據(jù)和Hadoop技術(shù)充分發(fā)揮他們的潛力，特別是對(duì)于每天交易所積聚的海量數(shù)據(jù)。為了保持競爭力，維持現(xiàn)有客戶并吸引新客戶，金融公司應(yīng)該從今開始計(jì)劃使用大數(shù)據(jù)技術(shù)，否則會(huì)因?yàn)楦偁帉?duì)手對(duì)這些技術(shù)的使用而失去更多的客戶。那并不意味著要使用每一個(gè)可行的方式— 而只是運(yùn)用對(duì)每個(gè)機(jī)構(gòu)***的可行方式。
大數(shù)據(jù)和Hadoop技術(shù)非常強(qiáng)大，可幫助金融機(jī)構(gòu)在市場(chǎng)上保持領(lǐng)先。運(yùn)用了這些技術(shù)就能看到他們傳輸?shù)慕Y(jié)果。
