洗錢是指犯罪活動獲得的現金“洗凈”變成真實或合法的現金，通常是對諸如毒品販運和融資之類的非法活動獲得的資金進行洗錢，消除犯罪活動的痕跡。

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這種行為已經在傳統行業和新興的加密行業中存在了數十年。洗錢通常分為三個步驟：首先，犯罪分子將盜竊的資金放入金融系統，并通過策略分散成隱蔽的小金額。

部署“分層”系統主要目的是在罪犯與資金之間保持一定的距離，通過“整合”資金來完成整個過程，罪犯通過看似合法的收入流或清潔資金來源獲取贓物。

法定貨幣通常是通過將金額較小的錢分配到多個帳戶中來洗錢的，也被稱為“藍籌”。轉移國際資金可以使用貨幣兌換、電匯或走私。

犯罪分子還可能投資其他資產以隱藏資金，購買黃金、房地產或投資各種業務，也可以使用加密貨幣，或用分析工具釋放和發現資金流。

為什么使用加密貨幣進行洗錢

犯罪分子選擇加密貨幣的一個主要原因是區塊鏈交易都是匿名的，加密貨幣的跨境性質非常吸引人，因為在理想環境中他們不必為了將資金“撤出”該國擔心。

隨著虛擬資產行業的日趨成熟，規范加密空間和打擊非法行為開始實施。自2017年以來，Darknet實體發送和接收的比特幣總量有所減少，可能由于法規更加嚴格以及各種``了解客戶''(KYC)驗證更加嚴格。

但是，以美元計算，轉移的總價值有所增加，主因比特幣價格飆升。

犯罪分子的洗錢策略

犯罪分子需要隱藏其身份的服務。想要清洗加密貨幣的犯罪分子和不良行為者通常會考慮使用混合服務和暗網。犯罪分子似乎也使用身份驗證要求不嚴格的交換，因為交換通常會提供更高的匿名級別。

但是，隨著大多數交易所變得更加合規并努力達到既定的KYC標準，這種洗錢策略現在變得越來越困難。去年，Crystal區塊鏈分析平臺抽樣的交易所中約有16%尚未進行注冊。

隨著數字貨幣法規在全球和地區層面的發展，預計該數量將大大減少。

如何打擊涉及加密行業的洗錢活動

目前最好的方法是監視潛在可疑的區塊鏈交易。加密交易是透明的，這種性質使該部門在調查非法活動(例如洗錢)方面處于有利地位。

加密資金的流動是可追溯的，而傳統的法定貨幣一旦丟失就無法追查。任何可疑的區塊鏈交易都可以通過跟蹤通過這些交易建立的間接和直接聯系來進行監控;或追溯可能的非法來源加密貨幣資金。

雖然某些區塊鏈是私有的，這意味著從理論上很難追蹤交易，但是以太坊和比特幣等區塊鏈是高度可追蹤的，因為它們是透明的。

Crystal分析平臺會自動監控所有主要區塊鏈上執行的交易并為其提供風險評分。他們評價了以太坊，比特幣，Tether，比特幣現金，Ripple和Litecoin。眾所周知，Crystal可以監視1500多個ERC-20令牌和至少60個DeFi協議。

反洗錢合規軟件如何增強加密業務

考慮到每天在區塊鏈上高速進行的交易總數，自動化至關重要。由于工作量驚人，手動監視是不切實際的。分析服務力爭通過24/7更新自動執行監視過程，以確保在出現問題時能夠盡快提醒加密業務和從事加密業務的傳統機構。

金融行動特別工作組(FATF)最近發布的指南指出，洗錢問題上要注意一些危險信號。

這套打擊非法活動的指南正在不斷完善，有關實體信息是主要優先事項之一，同時還對交易和交易模式進行監控，并建立全部聯系。

整合因素對于風險至關重要，因此，FATF強調指出，應考慮各種因素而不是鼓勵他們。

整體來看，虛擬資產服務提供商(VASP)必須考慮政府定義的反洗錢因素，并由其合規團隊決定針對獨特的合規需求必須考慮的因素組合。 諸如Crystal Analytics之類的軟件的可自定義性質使VASP合規團隊能夠創建其本地化的AML要求。