比特幣不僅是一個潮流引領者，它迎來了一波基于去中心化的對等網絡構建的加密貨幣浪潮，它已成為加密貨幣的事實上的標準，激發了越來越多的追隨者和衍生企業。

[[388793]] 

重要要點

• 廣義上講，加密貨幣是一種采用代幣或“硬幣”形式的貨幣，并存在于分布式和分散式賬本中。
• 除此之外，自從十年前推出比特幣以來，加密貨幣的領域已大大擴展，下一個偉大的數字代幣可能會在明天發布。
• 比特幣在市值，用戶基礎和受歡迎程度方面繼續領先于加密貨幣。
• 其他虛擬貨幣(如以太坊)正被用于為那些無法使用傳統金融產品的人創建去中心化的金融系統。
• 一些山寨幣由于具有比比特幣更新的功能而受到認可，例如每秒能夠處理更多交易或使用不同的共識算法(例如權益證明)的能力。

什么是加密貨幣?

在我們進一步研究比特幣的一些替代方案之前，讓我們退后一步，簡單地檢查一下我們所說的加密貨幣和altcoin之類的含義。廣義上講，加密貨幣是采用代幣或“硬幣”形式的虛擬或數字貨幣。盡管一些加密貨幣通過信用卡或其他項目進入了現實世界，但絕大多數仍然完全是無形的。

加密貨幣中的“加密”是指復雜的加密，它允許在分散式系統中創建和處理數字貨幣及其交易。除這些貨幣的重要“加密”功能外，還有一項對權力下放的共同承諾。加密貨幣通常由構建了發行機制(通常(盡管并非總是如此)通過稱為“采礦”的過程)和其他控制機制的團隊開發為代碼。

加密貨幣幾乎總是設計成不受政府操縱和控制的，盡管隨著它們變得越來越流行，該行業的這一基礎方面也受到了抨擊。比特幣仿照貨幣統稱altcoins，在某些情況下“ shitcoins ”，并經常試圖把自己作為比特幣的修改或改進的版本。盡管其中一些貨幣可能具有比特幣所沒有的一些令人印象深刻的功能，但與山寨幣相比，與比特幣網絡所達到的安全級別相匹配尚在很大程度上。

下面，我們將研究比特幣以外的一些最重要的數字貨幣。首先，請注意：這樣的列表不可能是全面的。造成這種情況的原因之一是，截至2021年1月，已經有4,000多種加密貨幣存在。盡管其中許多加密貨幣的追隨者或交易量很少，甚至沒有，但其中一些在專門的支持者和投資者社區中享有很高的知名度。

除此之外，加密貨幣的領域一直在擴大，下一個偉大的數字代幣可能會在明天發布。盡管人們普遍認為比特幣是加密貨幣世界的先驅，但分析師采用了許多方法來評估BTC以外的代幣。舉例來說，分析師通常認為，就市值而言，硬幣相對于彼此的排名非常重要。我們已經考慮了這一點，但是還有其他原因也可能將數字令牌包含在列表中。

1.(ETH)

我們名單上的第一個比特幣替代產品以太坊(Ethereum)是一種去中心化軟件平臺，它使智能合約和去中心化應用程序(DApp)的構建和運行不受第三方的任何停機，欺詐，控制或干擾。以太坊背后的目標是創建一套去中心化的金融產品，世界各地的任何人都可以免費使用，而不論其國籍，種族或信仰。這方面對某些國家的人來說具有更強的吸引力，因為那些沒有州基礎設施和州身份證明的人可以使用銀行賬戶，貸款，保險或其他多種金融產品。

以太坊上的應用程序在其特定于平臺的加密令牌以太上運行。以太像是一種在以太坊平臺上移動的工具，大多數尋求在以太坊內部開發和運行應用程序的開發人員正在尋找以太幣，或者現在，正尋求使用以太幣購買其他數字貨幣的投資者正在尋找以太幣。以太幣于2015年推出，按市值計算，它目前是僅次于比特幣的第二大數字貨幣，盡管它遠遠落后于占主導地位的加密貨幣。截至2021年1月，以太幣的市值約為比特幣大小的19%。

2014年，以太坊啟動了以太幣的預售，獲得了熱烈的反響。這有助于迎來初始代幣發行(ICO)的時代。根據以太坊的說法，它可以被用來“編碼，分散，保護和交易幾乎任何東西。” 在2016年DAO遭到攻擊之后，以太坊分為以太坊(ETH)和以太坊經典(ETC)。截至2021年1月，以太坊(ETH)的市值為1383億美元，每個代幣的價值為1,218.59美元。

以太坊計劃在2021年將其共識算法從工作量證明改為權益證明。此舉將使以太坊的網絡以更少的能量運行自己，并提高交易速度。權益證明允許網絡參與者將其以太幣“抵押”到網絡中。此過程有助于保護網絡并處理發生的事務。那些這樣做的人會得到類似于利息賬戶的以太獎勵。這是比特幣工作量證明機制的替代方案，在該機制中，礦工因處理交易而獲得更多的比特幣獎勵。

2.(LTC) 

萊特幣(Litecoin)于2011年推出，是跟隨比特幣發展的首批加密貨幣之一，通常被稱為“比特幣黃金的白銀”。它是由麻省理工學院畢業生，前Google工程師查理·李(Charlie Lee)創建的。Litecoin基于不受任何中央機構控制的開源全球支付網絡，并使用“ scrypt”作為工作證明，可以通過消費級CPU對其進行解碼。盡管萊特幣在許多方面都類似于比特幣，但它具有更快的區塊生成率，因此提供了更快的交易確認時間。除了開發人員，還有越來越多的接受Litecoin的商人。截至2021年1月，萊特幣的市值為101億美元，每個令牌的價值為153.88美元，使其成為全球第六大加密貨幣。

3.卡爾達諾(ADA) 

卡爾達諾(Cardano)是一種“ Ouroboros股權證明”加密貨幣，由工程師，數學家和加密專家采用基于研究的方法創建。該項目由以太坊的五個創始成員之一查爾斯·霍斯金森(Charles Hoskinson)共同創立。在對以太坊的發展方向有一些分歧之后，他離開了，后來幫助創建了卡爾達諾。

卡爾達諾背后的團隊通過廣泛的實驗和經過同行評審的研究創建了其區塊鏈。該項目背后的研究人員已經撰寫了90多篇有關區塊鏈技術的論文，涉及多個主題。這項研究是卡爾達諾的骨干力量。

由于這一嚴格的流程，卡爾達諾似乎在其權益證明同行以及其他大型加密貨幣中脫穎而出。卡爾達諾還被稱為“以太坊殺手”，因為據說其區塊鏈具有更多功能。也就是說，卡爾達諾仍處于早期階段。盡管它已經擊敗以太坊，成為了權益證明共識模型，但在去中心化金融應用方面，還有很長的路要走。

卡爾達諾的目標是通過建立類似于以太坊的去中心化金融產品，并為鏈的互操作性，選民欺詐和合法合同追蹤等提供解決方案，從而成為全球的金融操作系統。截至2021年1月，卡爾達諾的市值為98億美元，一個ADA的交易價格為0.31美元。

4.圓點(DOT)

Polkadot是一種獨特的權益證明加密貨幣，旨在提供其他區塊鏈之間的互操作性。它的協議旨在連接允許和禁止的區塊鏈以及oracle，以允許系統在一個屋頂下協同工作。

Polkadot的核心組件是其中繼鏈，該中繼鏈允許各種網絡的互操作性。它還允許針對特定用例的“平行鏈”或具有自己的本機令牌的并行區塊鏈。

該系統與以太坊的不同之處在于，開發人員不僅可以在Polkadot上創建分散式應用程序，還可以創建自己的區塊鏈，同時還使用Polkadot鏈已具有的安全性。使用以太坊，開發人員可以創建新的區塊鏈，但他們需要創建自己的安全措施，這會使新的和較小的項目容易受到攻擊，因為區塊鏈越大，其安全性就越高。Polkadot中的此概念稱為共享安全性。

Polkadot由以太坊項目核心創始人的另一位成員加文·伍德(Gavin Wood)創建，他對該項目的未來有不同的看法。截至2021年1月，Polkadot的市值為112億美元，而一只DOT的交易價格為12.54美元。

5.比特幣現金(BCH) 

比特幣現金(BCH)在山寨幣的歷史上占有重要地位，因為它是原始比特幣最早，最成功的硬分叉之一。在加密貨幣世界中，由于開發人員和礦工之間的辯論和爭論而產生了分叉。由于數字貨幣的去中心化性質，因此，由于普遍的共識，必須對現有代幣或代幣的基礎代碼進行批發更改;此過程的機制根據特定的加密貨幣而有所不同。

當不同派別無法達成協議時，有時會拆分數字貨幣，原始鏈保持其原始代碼不變，而新鏈則作為先前代幣的新版本開始使用，并對其代碼進行更改。

由于上述分裂之一，生物安全信息交換所于2017年8月開始運營。導致建立生物安全信息交換所的辯論與可擴展性問題有關。比特幣網絡對塊的大小有限制：1兆字節(MB)。BCH將塊大小從1 MB增加到8 MB，其想法是較大的塊可以在其中容納更多的事務，因此可以提高事務速度。它還進行了其他更改，包括刪除了影響塊空間的隔離見證協議。截至2021年1月，BCH的市值為89億美元，每個代幣的價值為513.45美元。

6.恒星(XLM)

Stellar是一個開放式區塊鏈網絡，旨在通過連接金融機構進行大型交易來提供企業解決方案。銀行和投資公司之間的巨額交易通常需要數天時間，需要很多中介機構，并且要花很多錢，現在幾乎可以立即完成交易，而無需中介機構，并且對于進行交易的人來說幾乎沒有成本。

盡管Stellar將自己定位為用于機構交易的企業區塊鏈，但它仍然是任何人都可以使用的開放式區塊鏈。該系統允許任何貨幣之間的跨境交易。恒星的本國貨幣是流明(XLM)。網絡要求用戶持有Lumens才能在網絡上進行交易。

Stellar由Ripple Labs的創始成員和Ripple協議的開發者Jed McCaleb創立。最終他離開了Ripple，繼續共同創立了Stellar Development Foundation。截至2021年1月，Stellar Lumens的市值為61億美元，價值為0.27美元。

7.鏈環

Chainlink是一個去中心化的oracle網絡，它彌合了智能合約(如以太坊上的合約)和其外部數據之間的鴻溝。區塊鏈本身不具有以受信任的方式連接到外部應用程序的能力。Chainlink的分散式預言機允許智能合約與外部數據通信，以便可以基于以太坊本身無法連接的數據執行合約。

Chainlink的博客詳細介紹了其系統的許多用例。解釋的許多用例之一是監視供水在某些城市中是否受到污染或非法虹吸。可以設置傳感器來監控公司的用水量，地下水位和當地水位。Chainlink oracle可以跟蹤此數據并將其直接輸入到智能合約中。可以設置智能合約來執行罰款，向城市發布洪水預警，或使用來自Oracle的傳入數據使用城市過多的水來開具發票公司。

Chainlink由Sergey Nazarov和Steve Ellis共同開發。截至2021年1月，Chainlink的市值為86億美元，其中一個LINK的市值為21.53美元。

8.幣安幣(BNB)

Binance Coin是一種實用的加密貨幣，用作與Binance Exchange交易相關的費用的付款方式。那些使用代幣作為交易所付款方式的人可以打折交易。幣安幣的區塊鏈也是幣安去中心化交易所運行的平臺。Binance交易所是由Changchang Peng創建的，基于交易量，該交易所是世界上使用最廣泛的交易所之一。

Binance Coin最初是在以太坊區塊鏈上運行的ERC-20代幣。它最終有自己的主網啟動。該網絡使用權益證明共識模型。截至2021年1月，Binance的市值為68億美元，其中一個BNB的市值為44.26美元。

9.泰達幣(USDT) 

泰達幣是第一個和最流行的一組所謂的中的一個stablecoins，cryptocurrencies旨在它們的市場價值釘住的貨幣或其他外部參考點，以減少波動。由于大多數數字貨幣，甚至像比特幣這樣的主要數字貨幣，都經歷過頻繁的劇烈波動，因此Tether和其他穩定幣試圖消除價格波動，以吸引那些本來會謹慎的用戶。系繩的價格直接與美元的價格掛鉤。與實際轉換為正常貨幣相比，該系統允許用戶更輕松地以更及時的方式將其他加密貨幣轉回美元。

Tether于2014年推出，稱自己為“旨在促進以數字方式使用法定貨幣的區塊鏈支持平臺”。有效地，這種加密貨幣使個人能夠利用區塊鏈網絡和相關技術與傳統貨幣進行交易，同時將通常與數字貨幣相關的波動性和復雜性降至最低。在2021年1月，按市值計算，Tether是第三大加密貨幣，總市值為244億美元，每個代幣價值為1.00美元。

10.門羅(XMR)

門羅幣是一種安全，私人且無法追蹤的貨幣。這種開源的加密貨幣于2014年4月推出，并很快引起了加密社區和發燒友的極大興趣。這種加密貨幣的發展完全基于捐贈且由社區驅動。Monero的推出著重于去中心化和可擴展性，它通過使用一種稱為“環簽名”的特殊技術來實現完全隱私。

通過這種技術，出現了一組包括至少一個真實參與者的密碼簽名，但是由于它們都顯得有效，因此無法隔離真實的簽名。由于這種特殊的安全機制，門羅幣已在某些國家享有盛譽，與世界各地的犯罪活動息息相關。盡管這是匿名進行犯罪交易的主要候選人，但門羅幣固有的隱私也有助于世界各地壓迫政權的持不同政見者。截至2021年1月，Monero的市值為28億美元，每個代幣的價值為158.37美元。