金融科技與傳統(tǒng)技術(shù)相互輔助已逐漸成為證券行業(yè)發(fā)展的核心驅(qū)動力。不論是“開放銀行”還是“開放券商”，金融行業(yè)對于數(shù)據(jù)質(zhì)量、運營效率、智能程度均提出新的戰(zhàn)略需求。

　　金融科技驅(qū)動下，證券行業(yè)全面按下數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級的“快進鍵”。以“ABCD”（人工智能、區(qū)塊鏈、云計算、大數(shù)據(jù)）為代表的金融科技新技術(shù)，通過與資產(chǎn)管理、風險管理等業(yè)務(wù)緊密結(jié)合，持續(xù)驅(qū)動金融業(yè)務(wù)實現(xiàn)線上化、數(shù)據(jù)化、智能化轉(zhuǎn)型。其中，西部證券股份有限公司作為中國證券監(jiān)督管理委員會2021年證券公司分類結(jié)果中的A類A級券商公司，在這場券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型中，秉承著探索與創(chuàng)新的態(tài)度，積極開啟證券行業(yè)的轉(zhuǎn)型探索。

　　證券行業(yè)的數(shù)字化應(yīng)該從哪個部門開始？整體又應(yīng)該制定什么樣的戰(zhàn)略？西部證券的自動化經(jīng)驗有極大借鑒價值。西部證券以自動化技術(shù)為基礎(chǔ)，以重點應(yīng)用場景為突破口，積極實現(xiàn)著數(shù)字員工的深度自動化，加速企業(yè)數(shù)字化進程。

組建“作戰(zhàn)”隊伍，摸清業(yè)務(wù)特點

　　為順利開啟并擴展自動化，2021年12月，西部證券正式組建項目級“AI流程特戰(zhàn)隊”，旨在形成數(shù)字員工推廣和建設(shè)的專門力量。通過該隊伍的建設(shè)，試點選擇、部署推進、效果評估等各個環(huán)節(jié)將更加高效、順暢，為推動AI深度賦能業(yè)務(wù)場景創(chuàng)造了有利條件。

　　西部證券總結(jié)各個部門的特點，哪些業(yè)務(wù)繁瑣？哪些對自動化需求最為迫切？西部證券對這些信息都了如指掌，比如在財富管理部的集中運營業(yè)務(wù)場景有一些流程大量依賴人工操作。計劃財務(wù)部雖已通過財務(wù)共享中心實現(xiàn)財務(wù)系統(tǒng)內(nèi)的各項流程自動化，但其程度仍有待挖掘。此外，投行業(yè)務(wù)條線、托管業(yè)務(wù)部以及其他部門也需要一步一步實現(xiàn)自動化。

　　西部證券計劃，通過數(shù)字員工項目的部署及推行，全力提升企業(yè)業(yè)務(wù)流程效率，降低人工操作風險，提升客戶體驗，更高效的達成業(yè)務(wù)“速贏”效果。

開啟試點，效果顯著

　　試點效果評估是十分關(guān)鍵的一步，這不僅關(guān)系到前期的判斷與投入是否正確，更關(guān)系到企業(yè)內(nèi)部自動化普及戰(zhàn)略的調(diào)整。

　　西部證券通過前后臺軟件機器人建設(shè)和協(xié)同配合完成數(shù)字員工的試點落地，預(yù)計將達到顯著效果。

　　例如券商傳統(tǒng)經(jīng)紀業(yè)務(wù)每日的后臺運營工作涉及大量的數(shù)據(jù)操作配置過程，這些流程雖然不涉及核心數(shù)據(jù)操作，但是流程中的數(shù)據(jù)配置、處理、核對過程均由人工完成，且操作涉及多個系統(tǒng)，參數(shù)眾多，流程繁瑣，十分耗費人力，極易出錯。若能將此場景作為數(shù)字員工試點切入，則能降低操作風險，較原人工處理過程精準度大大提高；同時還可以大幅縮短處理時間，甚至提前完成操作，預(yù)計流程處理平均耗時減少80%。

　　再如券商總部的財務(wù)業(yè)務(wù)處理過程中，需要合并所有分支機構(gòu)定期報送的表單，并進行跨系統(tǒng)核對，此過程數(shù)據(jù)量大，操作過程繁瑣，人工操作往往很難及時跟進，而且也容易出錯。若此場景用數(shù)字員工替代，預(yù)計流程處理平均耗時減少60%。

　　基于試點的效果驗證，西部證券就可以開始大規(guī)模運用數(shù)字員工進行這些流程的自動化加速。可以預(yù)見數(shù)字員工也將為其他場景帶來巨大價值。

數(shù)字員工部署三步走，謀取自動化全局

　　從試點到運營體系建設(shè)再到平臺建設(shè)，西部證券的數(shù)字化部署可分為三步。

　　在落地試點場景上，西部證券有著豐富的經(jīng)驗。西部證券將數(shù)字員工用戶劃分為種子用戶、核心用戶兩部分，基于用戶畫像情況，采取了更為全面的數(shù)字員工運營方案。針對流程繁瑣，耗費人力的業(yè)務(wù)，西部證券快速建設(shè)數(shù)字員工，落地數(shù)字員工試點場景，并衡量效率提升度，為公司大規(guī)模部署做好充分準備。

　　在建立數(shù)字員工運營體系上，西部證券旨在將數(shù)字員工嵌入各個部門，形成數(shù)字員工賦能文化，為后續(xù)內(nèi)部推廣并實現(xiàn)業(yè)務(wù)賦能打下基礎(chǔ)。通過建立多維度數(shù)字員工綜合績效體系、數(shù)字員工培訓體系以及全生命周期管理體系，員工可自主設(shè)計、開發(fā)、領(lǐng)養(yǎng)數(shù)字員工。通過線下沙龍、線上數(shù)字員工云課堂等分享形式，員工有更多機會學習到數(shù)字員工知識。當某個部門需要申請數(shù)字員工時，可根據(jù)申請、領(lǐng)養(yǎng)、升級、下線、返崗的全生命管理體系開啟部署。

　　在搭建數(shù)字員工基礎(chǔ)平臺上，西部證券建設(shè)了完善的基礎(chǔ)平臺，涵蓋數(shù)字員工的設(shè)計平臺、管理平臺和執(zhí)行平臺。首先，設(shè)計數(shù)字員工，員工借助各種AI組件，以低代碼的形式快速創(chuàng)造出需要的數(shù)字員工。其次，數(shù)字員工管理，當數(shù)字員工達到一定規(guī)模時，可借助管理平臺對其進行統(tǒng)一管理。最后，數(shù)字員工執(zhí)行情況如何？運行異常怎么辦？可通過西部證券的執(zhí)行平臺查看具體業(yè)務(wù)的數(shù)字員工，并實現(xiàn)異常報警解決。

　　總體來說，基于UiPath前沿的自動化技術(shù)、豐富的培訓資源、成熟完善的服務(wù)體系，西部證券正在將數(shù)字化轉(zhuǎn)型照進現(xiàn)實。同時，UiPath解決方案還能夠幫助西部證券實現(xiàn)數(shù)字員工按需迭代，完成自動化技術(shù)的自研與拓展，形成西部證券持續(xù)拓展自動化的強效動力。

　　西部證券數(shù)字化轉(zhuǎn)型辦公室部門負責人黃裕洋表示，“伴隨著數(shù)字員工的深入應(yīng)用，我們將有更多業(yè)務(wù)受益，預(yù)計借助此形式，員工將有更多的精力去做有價值的工作，并且不斷降本增效。此外，我們希望借助自身的數(shù)字化轉(zhuǎn)型經(jīng)驗，為證券行業(yè)數(shù)字化探索樹立典范。”

　　西部證券數(shù)字員工的誕生經(jīng)驗將為更多證券行業(yè)客戶帶去借鑒價值。面向未來，西部證券將抓住發(fā)展機遇，全面釋放數(shù)據(jù)能量，為證券客戶帶來高效、可靠的金融服務(wù)。同時，UiPath也將持續(xù)深入證券行業(yè)，打造更多數(shù)字化轉(zhuǎn)型標桿，助力證券行業(yè)“乘風破浪”！