在金融領域里正確使用人工智能不僅僅是個關乎投入最多時間或金錢的問題。

根據Gartner公司調研結果，四種實施行為在快速實現一些金融人工智能（AI）計劃時至關重要，包括達到或超過預期效果及實現關鍵財務和業務成果的計劃。

Gartner財務實踐研究總監Jacob Joseph-David表示，“人工智能在財務部門的使用仍處于初級階段，大多數人在過去兩年才開始使用。大多數人也未能迅速實現此類項目的預期回報。”

由于人工智能在財務領域處于起步階段，首席財務官缺乏對成功的明確定義和戰略。Gartner為首席財務官們敲定金融人工智能成功的四個關鍵行動（見下圖）。

Joseph-David表示，“采取這四項行動的部門與沒有采取這些行動的部門相比，其平均人工智能用例數量是后者的兩倍。結果是更重要的業務成果，如新的產品線以及財務部門的成果，如更大的準確性和更短的流程時間。”

推動金融人工智能成功的四項行動（資料來源。Gartner，2022年6月）

Gartner：推動金融人工智能成功的四項行動

聘請外部人工智能專才

一般而言，要確保擁有人工智能技能和專業知識的人才有三種選擇：雇用新的人才、提高現有人才的技能或從IT部門借用人才。那些將人才戰略重點放在雇用外部人工智能技能人員的組織明顯地更有可能成為領先的人工智能財務組織。但大約一半的金融組織卻將提升技能視為主要的人才戰略。

人工智能專門人員在處理人工智能的細微差別方面可以提供寶貴的經驗，這可以令相應的組織克服與人工智能應用程序合作的慣性并縮短技術學習曲線。相反，提高財務人員的技能雖然可能成本較低，但這樣做有可能放慢進度并可能引入大的潛在錯誤。此外，新的人工智能專業人員在支持人工智能部署的新想法方面可以提供超越傳統流程和思維方式的機會。

投資嵌入式人工智能軟件，實現快速贏利

有些企業用的是購買嵌入式人工智能功能軟件的方法。這些企業可以更容易地進行人工智能的試驗并將其應用到更多的財務用例。這些用例也可以更容易針對獨特的業務問題開展試點項目。而相比之下，為所有的財務流程建立內部人工智能解決方案則會產生更多的工作，而且會減少財務部門探索新試點或用例的機會。

盡早及廣泛地進行試點項目

頂級金融人工智能組織都是采取一種多試不怕失敗的實驗性方法進行人工智能部署，而不是下大的賭注。有了更多的早期試點項目，就會有更多的人工智能的使用案例，并且部署速度更快，因為組織可以聚焦最成功的試點項目。

通常情況下，最成功的組織仍在探索的用例與不太成功的組織一樣，其中最常見的三個用例是會計流程、后臺處理和現金流預測。一個例外是客戶付款預測，大約一半的領先組織的探索用例涵括客戶付款預測，但不太成功的組織則很少涉及客戶付款預測。

選擇分析人工智能實施領導者

首席財務官必須選擇合適的人負責人工智能部署才能實現人工智能的好處。例如，這可能意味著選擇財務規劃和分析（FP&A）負責人或財務分析的負責人去領導人工智能的實施，而不是選擇一個高層資深管理者。

財務規劃和分析以及財務分析主管在領導人工智能方面的成功是由于其強大的分析和數據背景。他們較少依賴對傳統財務流程的理解，更多地是依賴對商業環境中的人工智能復雜性的理解。