【51CTO獨家專訪】金融行業的變革通常會被認為是具有很高技術性的，尤其是對于外資銀行。在全球人力、物力資源有限的情況下，要支撐業務的全面開展，必須依靠全國大集中的IT系統，包括數據集中、系統集中和業務集中的模式，將分布在各地市分支機構、分行網點的業務和數據信息集中在一個或多個總行的數據中心進行統一管理。

這樣的大集中的IT系統改變了傳統銀行的技術架構和業務模式，推進了管理以及工作流程的轉變。減輕了分行網點的IT運營管理負擔，使他們更專注于各地特色市場的開發，以及網點服務能力的提升。但是，這種大集中也導致了銀行IT系統規模的迅速擴張，運營成本和系統管理的難度增加，對系統資源分配的合理性、整個IT系統的穩定性都面臨著一場巨大的考驗。

作為在國內建立首家數據中心的外資銀行，東亞銀行采用了數據中心集中化管理的方式支持全行業務，分行網點僅以終端模式接入應用。目前東亞銀行在國內的IT人員數量已經超過160人，并分別在上海和深圳建立了兩個IT研發中心。在IT系統的支持下，東亞銀行承載了全國20多個城市的六七十個網點的業務規模，并成為唯一一家能夠發人民幣信用卡、第一家被批準發人民幣借記卡的外資銀行。51CTO.com記者近日對東亞銀行CIO林麗進行了獨家專訪，分享她對金融行業業務變革、組織架構優化和IT系統三者之間的思考。

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“全國大集中的模式在管理、監控和確保業務連續性方面給IT提了很高的要求”，林麗談到：“這種要求體現在我們要對任何渠道中的任何業務都可以通過分行的終端，以更簡單的方式接入系統。在產品投向市場時，滿足不同地區個性化的業務需求和渠道。復雜的系統環境，抵御安全風險的能力以及軟件的統一分發，安全更新等等”。如果依靠傳統的增加人力與投入的方法顯然是力不從心，必須使用高效的管理工具。

面向業務的IT運維

銀行中所有的業務都與IT系統密不可分，因此IT運維是面向業務的，是為整個業務提供支撐服務的，而不是為了管理IT而進行IT運維。“一旦IT系統出現問題，那么銀行的任何一個業務都無法開展，甚至IT出現一個很小的故障，它所引發的對所有的業務操作和客戶服務都會帶來極大的影響”，林麗說：“所以在銀行，IT的運維實際上是在保障業務連續、可靠的運營。”

IT 環境中每天都有事件發生，即使最先進的企業，最高明的技術也會如此。這些事件的嚴重程度各不相同，但是如果不能快速攔截和解決的話，不管多么輕微都會中斷服務影響業務。隨著業務系統越來越龐大，人工無法滿足銀行復雜的IT服務管理，必須依靠自動化。

BMC軟件提供的業務服務管理（BSM）是運營IT的一種綜合性方法和統一平臺，它有效的建立IT邏輯和業務邏輯之間的對應關系，以業務為導向將IT事件與業務事件進行關聯，配合有效的處理流程，保證IT運維人員從業務角度快速有效的定位和解決IT故障，確保業務的正常運行。“BSM是根據業務優先級管理 IT的一種高效和成熟的方法”，林麗談到：“只有從業務的視角去看IT運維中碰到的問題，才能真正提升IT運維水平。幫助IT運維人員迅速定位IT運維問題對企業業務帶來的影響，及時解決對業務影響嚴重的IT事件。”

IT 服務自動化管理不僅需要在服務中斷之前盡可能早的識別、隔離和解決關鍵應用的威脅。企業合規性也是配置管理流程的一個重要組成部分。“IT系統需要從流程制度、人員要求、職責劃分以及崗位制約等方面實現對企業內控管理的全面支撐”，林麗說：“所謂的流程銀行，就是在于越高風險的業務，越需要多個人去操作，以實現控制風險的目的，這就要求IT系統必須要保證能夠實現工作流和多人處理的職責區分。內控管理規范制度只有利用IT系統去實現才是剛性的”。

風險都是在人工干預和業務落地的環節出了問題。內控管理其實多是解決操作風險，其關鍵點就是怎么實現自動化和流程化的管理和控制。“東亞銀行在風險管理方面做了很多流程的改造，信貸審批，授信審批等都已經實現了自動化”，林麗認為“業務流程在設計的同時需要首先找到內控方面的風險點，在高風險的業務上必須實現嚴格的流程化和標準化，這種流程化需要IT的配套支持，要求崗位職責分工明確，杜絕業務落地的背后交易。東亞銀行已經利用IT服務自動化實現了對業務數據及信息披露的可追溯性。”

#p#部署IT服務自動化的切入點

改造IT系統實現業務服務自動化首先不能影響業務，所以第一個切入點是從新系統的建設開始。“比如銀行需要新建數據中心，那么在新建的過程中就為自動化管理打下基礎，然后在進行下一步搬遷的時候，必須符合規范和要求，并在這個過程中進行優化和改善”，林麗說：“這種方式強制要求我們在搬遷中實現一次性的風險管理，從新建的系統開始，然后帶動原有系統逐漸進行遷移過渡。第二個切入點就是從最簡單的系統開始，因為最簡單的系統最容易改造成功，這樣大家會更有信心和決心進行更深入的改善。”

東亞銀行目前投入或將投入運行的核心業務生產系統達到六個以上，并且隨著業務的不斷發展，新的IT生產系統還將不斷的開發上線，各種生產系統相互之間存在復雜的數據交互和邏輯關系。“隨著東亞銀行數據中心的建設，越來越多的設備和軟硬件系統、業務系統將納入管理范圍”，林麗深有感觸的說：“如何管理好這些系統，通過有效的技術手段和措施保障系統的安全運行，提高服務質量是IT提升業務價值的目標”。

通過BMC提供的 IT 系統改善技術和流程的管理，東亞銀行數據中心建立了相對完善的基礎監控系統、事件平臺、問題及事件流程系統，對生產系統的資源和運行情況進行監控和管理。同時借助有效的自動化平臺協助管理人員完成應用發布、配置檢查更新等一系列日常操作。“東亞銀行和BMC結成了戰略合作，希望通過BMC的產品，使業務應用發揮更大的作用”，林麗談到：“BMC在數據中心的解決方案中有一套完整的方法論和技術架構，能夠真正幫助我們實現自動化、標準化的管理和監控。”

大多數CIO們都在尋找比被動解決已經發生的IT問題或事件更完善的方法，杜絕在服務中斷之后才識別到問題所在。BMC的IT服務自動化解決方案中，系統根據日常使用的模式了解和識別正常或異常的事件。預測智能的功能首先收集數據，然后關聯和分析這些信息，幫助IT在服務中斷之前盡可能早地識別、隔離和解決對關鍵任務應用的威脅。這是幾種先進技術的融合，也是推動IT系統走向成熟的一個自然演進。

“看不見”的變革力量

林麗認為對任何一家銀行來說，業務的變革、組織架構的調整和IT系統三者缺一不可。“比如銀行的組織架構從塊排制到扁平化管理，主線業務的條線和垂直管理模式是高效的，未來的發展趨勢。但是，如果沒有業務的變革、IT的支持是不可能實現的；如果IT的系統靈活、敏銳，那么去實現業務的變革就會相對變得容易，相反，如果IT系統保守，無法適應新的變化，那么業務的變革也會受到很大的阻礙。所以好的IT系統一定可以激發出更多的業務創新”。

經營銀行就是經營數字。因為銀行的產品是虛擬化的，那么從這些產品的設計、銷售、購買以及能為銀行帶來多少利潤，都要從系統的數字信息中體現。“因此，銀行對IT系統的投入便是對自身業務的投入”，林麗說：“所以，銀行對IT的投入產出比（ROI）看的更為重要。在IT自動化管理方面與BMC的合作，為整個IT系統的管理節省人力成本、增強業務擴張能力，獲得的是從另一個角度來看的利益。”

電子銀行的迅速發展便得益于對IT自動化管理的實施。“東亞銀行是中國首家推出個人網上銀行和企業網上銀行的外資銀行。在功能上不亞于任何一家中資銀行”，林麗說：“另外，東亞銀行也正在進一步實現手機支付、電話銀行，甚至包括中間業務，企業的營體直聯，現金管理等，這些產品快速的推向了市場，也成為東亞銀行增長最為迅速的業務。”

“除此之外，東亞銀行已經全部連接進入了人民銀行的支付體系，包括大小額支付系統、境外的人民幣結算、境內的外資支付體系。明年人民銀行還將推出電子商業匯票，是利用網上銀行的電子手段進行票據業務，東亞銀行從IT系統的支撐方面已經完全建立了這樣一個體系。可以說我們用了1、2年的時間超越了國內中資銀行近10年的發展水平”。

變革必須從現在開始，如果IT系統變得更加智慧、更快、更強有力的運轉，業務就會隨之迅速發展。相信對BMC自動化管理系統的全面部署，會令東亞銀行隨著業務、管理的發展，以更加快速靈活的配置方式實現業務的集中監控管理，并將管理的范圍擴充到更多的業務系統上。 (文/馬沛)